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chanyihu LV8
发表于 9-9-2013 14:18:04
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童緯強 发表于 8-9-2013 10:43
http://www.prudential.com.sg/cor ... tect/PRUshield.html
http://www.greateasternlife.com/ ... s/Supr ...
首先，价格上没问题，我们保诚的私人医院价格便宜。1。海外保险没有问题，如果大东方加了一年两百多的rider可以保海外的一些非紧急状况，而保诚不需要价钱可以有planned overseas medical treat是需要本地医院推荐的海外医院，这些都没问题。
但是有一点大部分在国内待的人多少都有一些国内的社保，请问如果是楼主的这种情况是否需要所谓的保国内的非紧急情况？
对于在新加坡待的人来说，一年估计也才出国一两次，我们是否一定需要额外每年花几百块去买一个保海外非紧急住院的东西呢？依我看没什么必要，不如每次出去之前花几十块钱买一个旅游保险来的强。
2。楼主的父亲是LTVP，在大东方应该只能买私人医院吧，所以无需讨论降级到政府医院。
那么对于会留在新加坡的人来说，年轻的时候如果想享受较好医疗的话保诚私人医院保单绝对是最佳选择（价格最好，保障最好）。有人说80岁之后保诚会比别家贵，首先一个人不一定活到80岁，再者以前便宜那么多的钱拿来作投资赚到的钱比后面贵的多了去了吧，更何况也没贵多少吧。
年轻的时候一般建议选择私人医院的保单，理由很简单：一年价格私人医院仅仅比政府医院贵100多（cash部分），而新加坡的政府医院经常会遇到没有床位的事情，如果到时候情况紧急而救护车只能送你去私人医院的时候你的政府医院保单只会报销65%,如果发生了这种事情你会如何选择？而且买了私人医院的保单最后如果住了政府医院也是有cash incentive可以拿。
那么老的时候是否一定要降级呢？这个不一定，很多人在老的时候更需要较好的医疗保障。
3.每天住院拿钱的这种保单大部分保险公司都有，只要你肯花钱都买得到。另外‘Emergency Assistance Services’大部分保险公司都有
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